Кипр по борьбе с отмыванием денег

Кипр на протяжении многих лет стал привлекательным местом для иностранных инвесторов благодаря своему географическому положению и налоговому сектору. Банковский сектор получил развитие благодаря созданию различной профессиональной деятельности иностранных инвесторов на Кипре. Однако отрасль подвержена большим рискам, связанным с отмыванием денег.

В 2018 году Кипр провел Национальную оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма, которая будет проводиться каждые четыре года. В соответствии с этой оценкой было установлено, что сектором, который в основном подвержен рискам и угрозам отмывания денег, является банковский сектор, в основном сектор недвижимости и поставщики административных услуг. По сути, это можно отнести на счет ассоциации банка, среди прочего: с предприятиями, которые не проживают на Кипре, с часто сложными корпоративными структурами, трансграничными электронными обменами с контрагентами в различных сферах деятельности, предприятиями, которые были представлены третьими лицами, такими как как ASPS и, наконец, предприятия, которые используют кандидатов в акционеры или директора и трасты.

Центральный банк Кипра является специалистом, ответственным за надзор за лицензированной кредитной деятельностью на Кипре и за использование мер по борьбе с отмыванием денег.

В феврале 2019 года ЦБК выпустил пятую версию Мандата по предотвращению отмывания денег и финансирования психологических боевиков, совместимую с разделом 59(4) Закона о предотвращении сокрытия отмывания денег 2007 года (188(I)2007). в новой редакции, которая перенесла в кипрское законодательство Постановление ЕС 2015/849 о предотвращении использования системы денежного обращения в целях отмывания денег или финансирования нагнетания страха.

В Законе, в частности, говорится, что Приказ является авторитетным и обязательным для учебного заведения, а специалистом по надзору за соблюдением Директивы является Центральный банк Кипра. Крайне важно отметить, что ожидается поддержка Закона и Мандата, поскольку Мандат ЕС 2018/843, который изменяет 4-й Мандат ЕС, тем не менее, должен быть перенесен в Закон Кипра. Кипр получил официальное уведомление ЕС о несоблюдении требований, поскольку срок перехода наступил в январе 2020 года. Ожидается, что банки осознают и оценят обнаруженные опасности отмывания денег и примут жизненно важные меры. Центру банков следует изучить характер опасностей, с которыми они сталкиваются, и после этого применять значительные и необходимые профилактические меры, учитывая характер и сложность деятельности банка и управления. Кредитные учреждения обязаны назначить сотрудника по борьбе с отмыванием денег, который, среди прочего, будет уделять внимание планированию механизмов учреждения в отношении того, как будут признаваться новые клиенты, а также условий и стратегий, согласно которым отношения с клиентами будут прекращены.